Gestión de Riesgos de LAFT / PLD / Blanqueo de capitales

Conoce las definiciones de términos claves relacionados con la gestión de riesgos, por ejemplo: riesgo inherente, riesgo residual, probabilidad e impacto, causa, evento, consecuencia, tratamiento del riesgo, entre otros.

El lavado de activos o lavado de dinero consiste en dar apariencia de legalidad a los dineros obtenidos por medio de actividades ilícitas como el narcotráfico, la corrupción, el cohecho, la extorsión, entre otros. Y la financiación del terrorismo es todo apoyo o ayuda que se le brinde a los grupos terroristas. Conoce más sobre estos delitos en este video.

Aquí podrás entender el Sistema de Gestión de Riesgos LAFT como un proceso con unas entradas, unos procesos y unas salidas, además, conocerás en qué consisten cada una de las cuatro etapas que conforman este sistema y cuáles son los elementos principales que debe incluir como lo son las políticas, la estructura organizacional y la infraestructura tecnológica.

Aprende qué aspectos y qué fuentes de información debes tener en cuenta para un adecuado conocimiento del mercado en el que opera tu compañía, así como de tu negocio.

Aquí conocerás cuáles son los factores de riesgo LAFT que debes considerar para la identificación de los riesgos, también diferentes mecanismos para identificarlos como las entrevistas y análisis de escenarios y finalmente, aprenderás algunas técnicas para la medición de estos.

Conoce cómo realizar un adecuado monitoreo al Sistema de Gestión de Riesgos LAFT a partir de una evaluación periódica de los controles para garantizar su efectividad y eficiencia. También aprende a monitorear el entorno considerando elementos como los cambios normativos o las nuevas tipologías de riesgos LAFT.

Para la implementación del Sistema de Gestión de Riesgos LAFT es necesario contar con una adecuada estructura organizacional que permita sustentar toda la operatividad de este, así mismo, se requiere una buena infraestructura tecnológica que permita, entre otros, el análisis transaccional de las contrapartes. Conoce más sobre esto.

Aquí entenderás qué son las contrapartes y quiénes pueden ser consideradas como tal, igualmente, aprenderás de qué se trata el proceso de debida diligencia y debida diligencia intensificada y qué información debes considerar para realizar estos procesos.

Conoce en qué consisten estos tres elementos claves del Sistema de Gestión de Riesgos LAFT. Aprenderás qué debe contener la documentación, qué características debe tener la divulgación y cómo debe ser la capacitación sobre el sistema a todas las partes interesadas.

La segmentación en la gestión de riesgos LAFT consiste en separar los elementos de los factores de riesgo en grupos homogéneos al interior de ellos y heterogéneos entre ellos. Conoce más sobre la utilidad de la segmentación y algunas técnicas utilizadas para realizarla.

Una señal de alerta es una situación, comportamiento o evento atípico que se presenta en una transacción o en la interacción con una contraparte. Conoce aquí qué tipos de señales de alerta existen, cómo identificarlas y cómo gestionarlas, así mismo, aprende sobre las operaciones inusuales y las características específicas que deben tener.

Una operación sospechosa es la operación inusual que, de acuerdo con los usos y costumbres de la actividad que se trate, no ha podido ser razonablemente justificada. Conoce cuándo debe realizarse un reporte de operación sospechosa ante la Unidad de Análisis de Información Financiera de cada país y qué datos debe incluir.

Los indicadores descriptivos permiten verificar el estado de funcionamiento de nuestro Sistema de Gestión de Riesgos LAFT de forma periódica. Por su parte, los indicadores prospectivos sirven para identificar de forma preventiva situaciones de riesgo que pueden afectar el nivel de riesgo LAFT. Conoce aquí más sobre este tipo de indicadores y algunos ejemplos de estos.

Los riesgos emergentes son aquellas situaciones o eventos cuyo origen es diferente a los riesgos tradicionalmente gestionados por las organizaciones, permiten tener una visión a largo plazo. Aprende más de las características de este tipo de riesgos, por qué es importante tenerlos en cuenta, cómo gestionarlos y algunos ejemplos.

Conoce algunas recomendaciones y buenas prácticas que te ayudarán a mantener la efectividad y la eficiencia del Sistema de Gestión de Riesgos LAFT de tu organización, por ejemplo, el empoderamiento estratégico, la actualización permanente del sistema, la mejora continua y la capacitación focalizada.

¡Felicitaciones por haber completado este curso! Te invitamos a seguir capacitándote en temas de tu interés sobre la gestión de riesgos LAFT.